Previdência Privada

A previdência privada é muito mais do que uma ferramenta para aposentadoria.
Quando bem estruturada, ela se torna uma peça fundamental no planejamento financeiro, sucessório e patrimonial de pessoas e famílias que buscam segurança, eficiência e liberdade financeira.

Nossa assessoria em previdência privada atua para:

• Construir projetos de longo prazo alinhados aos objetivos de vida de cada cliente;

• Proteger o patrimônio e estruturar sucessões familiares de maneira simples e eficiente;

• Otimizar a carga tributária sobre investimentos e heranças;

Mais do que investir no futuro: é projetar o futuro.

Construção de patrimônio, proteção familiar e estratégias sucessórias com eficiência e inteligência.

Com planejamento estratégico de previdência, você garante proteção familiar, eficiência tributária e crescimento patrimonial de forma segura e estruturada.

• Entendimento dos objetivos financeiros, familiares e sucessórios;

• Análise do perfil tributário e das necessidades de proteção patrimonial;

• Definição da estratégia mais eficiente de previdência, considerando:

  • Escolha entre regimes de tributação mais vantajosos (progressivo ou regressivo);

  • Aproveitamento do benefício de diferimento de imposto de renda (pagamento do IR apenas no resgate, permitindo que o patrimônio cresça sem tributação intermediária);

  • Utilização da tabela regressiva de IR, que pode reduzir a alíquota para até 10% sobre os rendimentos após 10 anos de investimento;

  • Estruturação de previdência como ferramenta de planejamento sucessório, garantindo liquidez imediata aos beneficiários, sem necessidade de inventário;

  • Possibilidade de isenção de ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação) em alguns estados, conforme a legislação vigente;

  • Integração com a carteira de investimentos para maximizar eficiência fiscal e patrimonial.

• Acompanhamento contínuo da estratégia para ajustes conforme evolução do mercado e mudanças de objetivos pessoais.

Como funciona a assessoria:

Muito além da aposentadoria tradicional:

A previdência privada é uma solução estratégica que permite:

• Acumular recursos de forma eficiente e protegida;

• Postergar o pagamento de imposto de renda, aproveitando o crescimento bruto dos investimentos;

• Reduzir a alíquota efetiva de imposto sobre rendimentos ao longo do tempo;

• Facilitar a sucessão patrimonial, com pagamento direto aos beneficiários, sem inventário;

• Reduzir custos e prazos de processos sucessórios;

• Proteger o patrimônio familiar de burocracias e custos inesperados.

Benefícios de contar com nossa assessoria em Previdência Privada:

• Planejamento personalizado para acúmulo de patrimônio de longo prazo;

• Redução estratégica do impacto tributário ao longo da vida e no momento de sucessão;

• Liquidez imediata e organizada para herdeiros e sucessores;

• Proteção e blindagem patrimonial eficiente;

• Acompanhamento contínuo para otimização fiscal e atualização de estratégias.

Comparativo: Fundo de Investimento Tradicional vs. Fundo de Previdência Privada (após 10 anos)

Entenda a diferença

• Fundo de Investimento Tradicional:

  • O imposto de renda é de 15% sobre o lucro após 2 anos, e você paga sempre no resgate;

  • O crescimento do patrimônio é tributado mais pesadamente no momento do resgate.
    

• Previdência Privada com estratégia regressiva:

  • Após 10 anos, a alíquota de IR cai para 10%;

  • Há o diferimento de imposto durante o período de acumulação, ou seja, o patrimônio cresce de forma bruta, sem "mordida" do imposto de forma antecipada;

  • E em casos de sucessão, os beneficiários recebem o saldo diretamente, sem inventário, com possíveis benefícios fiscais adicionais (como isenção de ITCMD em alguns estados).